高槻市・北摂のご家庭へ
安定収入を
将来の安心に変える
安定収入がある家庭ほど、退職金・年金・相続の全体像を同じ表で確認する機会が少なくなります。公務員夫婦、教職員家庭、共働き医師夫婦の収入と制度を読み解き、退職後まで続く家計の道筋をつくります。
National Highway Route 171・高槻市でご相談を承ります。
RETIREMENT MAP
退職金をシミュレーションして
受給額を把握
勤続年数と役職、退職事由から概算を置き、退職所得控除や受け取り方を検討します。数字は出発点です。
条件を入力してください
入力条件から置いた参考値です。制度や規程により実際の金額は異なります。
PROTECTION BALANCE
共済制度と民間保険・投資のバランス最適化
共済で備えられる範囲を先に整理し、民間保険で補うリスクと、長期で育てる資産を分けます。保障料を払い続ける前に、重複を見つけます。
足りない部分だけ、明確に。
投資
基本保障
補完領域
TAX-EFFICIENT DESIGN
高所得世帯の税効率を意識した投資戦略
給与所得、退職所得、運用益を同じ財布で扱わず、使う時期と税の扱いを確認します。医師夫婦や管理職家庭では、口座の役割分担だけでも判断が変わります。
収入を分ける
給与と退職金の時期を整理
目的を決める
教育費と老後費を区分
口座を選ぶ
NISAやiDeCoの役割を確認
毎年見直す
所得と制度変更を反映
税務判断は数字を確認して進めます
医療費控除や寄附金控除を含む個別の税務申告は、税理士など専門家への確認が必要です。投資方針はご家庭の資金計画に合わせて考えます。
再雇用中の収入、健康状態、現金の余力を合わせて判断します。
SECOND CAREER
再雇用と年金受給開始時期の最適化
定年後の再雇用期間に、夫婦のどちらがいつ受給を始めるかを並べて確認します。繰下げ受給の増額だけで決めません。
収入の谷を確認
再雇用給与と生活費の差を月単位で整理します。
受給時期を分散
夫婦それぞれの働き方に合わせて比較します。
THREE-GENERATION VIEW
三世代資産の統合管理支援
親世代の資産、自分たちの家計、子ども世代への移転を別々に考えると、相続直前に確認事項が集中します。家族で話せる一覧表から始めます。
親世代
不動産、預貯金、保険を一覧にし、管理者と希望する承継先を確認します。
現役世代
退職金と住宅資金、教育資金を並べ、家族資産全体の役割を整えます。
子ども世代
贈与や相続の時期を見据え、家族信託や遺言書の検討事項を整理します。
法務・税務の手続きは、司法書士や税理士など各分野の専門家と連携して確認します。