販売をしない助言
金融商品を販売せず、家計に合う考え方を優先します。
高槻市・北摂の家族向け相談窓口
教育費と住宅費、将来の資産形成を一つのプランに。
教育資金、住宅ローン、NISA・iDeCo、保険の見直しを横断して、家族のライフプランを整理します。S.L. & R. 資産は高槻市・茨木市を中心に、オンラインと対面の両方でご相談をお受けしています。
金融商品を販売しない、中立的な助言方針です。
480件累計相談件数
94%継続支援率
26万円年間家計改善額の平均
4.8 / 5オンライン面談満足度
TRUST
多くの家族に選ばれる中立的な相談スタイル
家計の数字とご家族の希望を同じテーブルに置き、必要な選択肢だけを一緒に検討します。短期の契約を急がせる相談ではありません。
地域に根ざした実績
高槻市・茨木市を中心に、子育て世帯の相談を重ねています。
面談方法を選べる
ご自宅からのオンライン面談と対面相談に対応しています。
進捗を継続確認
家計管理アプリとキャッシュフロー表で変化を追います。
SERVICES
家族のお金のテーマをまるごと設計
別々に見える支出も、家計全体で見ると優先順位が変わります。今の悩みに近い入口からご覧ください。
教育資金と住宅ローン
進学時期と住まいの希望をキャッシュフローに落とし込み、借入額と積立額を比べます。
詳しく見るNISA・iDeCo支援
使う時期の異なるお金を分け、無理のない積立額と運用期間を整理します。
詳しく見る家計整理と保険見直し
固定費、保障、貯蓄の役割を見直し、毎月の家計に残る余白を確認します。
詳しく見る転勤・単身赴任家庭
賃貸継続と購入の差額、二重生活費、将来の住み替えを一枚の表で確認します。
詳しく見る公務員・医師家庭
退職金、年金、相続の時期を確認し、働き方に合わせた準備を考えます。
相談内容を確認する自営業家庭
事業のお金と家庭のお金を分け、生活防衛資金と事業承継の順番を整えます。
相談内容を確認する共働き・子育て
保育、進学、住宅費が重なる時期の家計を確認します。
転勤・単身赴任
住居費の二重管理と購入判断を比較します。
事業を営むご家庭
事業資金と生活資金の境界を明確にします。
ひとり親家庭
生活防衛資金と保障の優先順位を決めます。
QUICK CHECK
家計のバランスを3分で診断
大まかな数字を入力すると、毎月の積立余力を表示します。結果は相談の準備にお使いください。
入力値は保存されません。税金や賞与などを含まない簡易表示です。
CASES
家計改善の具体例
ご相談では、課題、打ち手、変化を同じ表で確認します。数字は個人が特定されない形に調整しています。
30代・共働き
教育費と住宅費を分けて整理
課題：住宅ローン返済中で、二人のお子さまの進学資金が見えにくい状態でした。
変化：目的別口座と積立額を決め、毎月の貯蓄率を8ポイント改善しました。
40代・教職員夫婦
退職金と年金の時期を確認
課題：退職後の収入と住宅修繕費の重なりに不安がありました。
変化：受給開始時期と支出予定を並べ、老後資金の不足時期を先に把握しました。
転勤のあるご家庭
賃貸継続と購入を比較
課題：赴任先の家賃と持ち家の維持費が同時に発生していました。
変化：5年間の住居費を比較し、購入時期を急がない判断ができました。
METHOD
相談から実行までの4つのステップ
最初から答えを決めません。家族の予定と数字を確認し、実行できる順番に並べます。
01
現状ヒアリング
収入、支出、資産、保障を確認します。書類は揃う範囲で構いません。
02
目標を整理
教育、住まい、老後など、時期の違う目標を並べます。
03
プランを作成
キャッシュフロー表で複数案を比較し、無理のない案を選びます。
04
実行を支援
家計管理アプリの記録をもとに、計画を定期的に調整します。
FP
担当者
家族のお金を、家族の言葉で。
日本FP協会認定資格者が、地域の暮らしに合わせて伴走します。
ABOUT S.L. & R. 資産
家族専門の担当者が伴走します
S.L. & R. 資産は、高槻市・北摂エリアのご家庭を中心に、家計整理から資産形成、相続まで継続して相談できる体制を整えています。
480件相談対応
12年実務経験
2方式対面・オンライン
VOICE
利用者の声
相談後に変わったのは、数字だけではありません。家族で話す材料が増えています。
教育費と住宅費の優先順位が整理でき、毎月いくら積み立てればよいか家族で話せるようになりました。
Pratima Cabanillas
高槻市・30代共働き家庭なぜその金額を準備するのかが明確になりました。退職金と年金の時期を並べたことで、焦らず選べています。
光司 Kohatsu
北摂・40代ご夫婦相談はどのくらいの時間がかかりますか。
初回は60分程度です。現状を確認し、次に整理するテーマを決めます。
オンライン面談はできますか。
オンライン面談に対応しています。高槻市・茨木市周辺では対面相談もお受けしています。
金融商品を勧められることはありますか。
金融商品の販売は行いません。必要な制度や選択肢を中立的に整理します。
相談前に用意する資料はありますか。
給与明細、預貯金、保険、住宅ローンなど、分かる範囲の資料をご用意ください。
家計管理アプリと連携できますか。
対応可能なサービスを確認し、継続支援の中で進捗レポートに活用します。
RESOURCES
お役立ち情報
相談の前に、家族で数字を確認するための資料をご案内します。
家計の現状チェック
固定費、積立、保障を確認するための項目をまとめています。
資料について相談する教育資金・住宅整理
進学時期と住宅ローンを同じ時間軸で考えるための整理項目です。
資料について相談するNISA・iDeCoの始め方
目的、期間、金額を決めてから制度を選ぶための基本を確認できます。
資料について相談するNEXT STEP
家族の将来を一緒に設計しませんか
高槻市・北摂エリアの相談窓口として、家計の方向性を整理するところから始めます。オンライン面談と対面相談に対応しています。